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                个人存款※账户实名制规定

                来源:本站   发布:2015/3/2   隶属于:政策法规

                 

                中华人民共和国国务院令
                (第285号)

                  现发布《个人存款账户实名制规定》,自200041日起施行。

                总理 朱镕基

                2000320

                个人存款账户实名制规定

                  第一条 为了保证个⊙人存款账户的真实性,维护存款人的合法权益,制定本规定〖。

                  第二条 中华人民共和国境内的金融机构和在金融机构开立个人存】款账户的个人,应当遵守本规定。

                  第三条 本规定所称金融机构,是指在境内依法设立和经营个人存款业︾务的机构。

                  第四条 本规定所称个人存款账户,是指个◤人在金融机构开立的人民币、外币存款账户,包括活期存款账▆户、定期存款账户、定活两便存款账户、通知存款账户以及ㄨ其他形式的个人存款账户。

                  第五条 本规定№所称实名,是指符♂合法律、行政法规和国家有关规定的身份证件上→使用的姓名。

                  下列身份证件为实名证件:

                 (一)居住在境内的中国公民,为居民身份证或者临时居民身份证;

                 (二)居住在境内的16周岁以下的中国公民,为户口簿;

                 (三)中国人民◥解放军军人,为军人身份证件;中国人民武装警察,为武装警察身份证件;

                 (四)香港、澳门居民,为港澳居民往来内地通行证←;台湾居民,为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件;

                 (五)外国公民,为护照。

                  前款未作规定的,依照有关法律、行政法规和国家有关规定执行。

                  第六条 个人在金融机构开立个人存款账户时,应当出示本人身份证件,使用实名。

                  代理他人在金融机构开立个人存〓款账户的,代理人应当出示被代理人和代理人的身份证件。

                  第七条 在金融∮机构开立个人存款账户的,金融机构应当要求其出示本人身份证件,进行核对,并登记其身份证件上的姓名和号码。代理他人在金融机构开立个人存款账户的,金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件,进行核对,并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名和号码。

                  不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的,金融机构不得为其开立个人存款账户。

                  第八条 金融机构及其工作人员负有为个人存款账户的情况保守秘密的责任。

                  金融机构不得向任何单位或者个人提供有关个人︻存款账户的情况,并有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划个人在金融机构的款项;但是,法律另有√规定的除外。

                  第九条 金融机构违反本规定第七条规定的,由中国人民●银行给予警告,可以处1000元以上5000元以下的罚款;情节严重的,可以并处责令停业整顿,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

                  第十条 本规定施行前,已经在金融机构开立的个人存款账户,按照本规定施行前国家有关规定执行;本规定施行后,在原账户办理第一笔个人存◢款时,原账户没有使用实名★的,应当依照本规定使用实名。

                  第十一条 本规定由中国人民银ζ行组织实施。

                  第十二条 本规定自200041日起施行。

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